AI in Financial Services & Insurance | Orbitae AI by SDG

La IA en los servicios financieros y seguros: cómo Orbitae, la IA de SDG Group, transforma la banca, los seguros y el cumplimiento normativo

Los retos a los que se enfrentan los servicios financieros y los seguros

El sector de los servicios financieros y los seguros (FSI) es fundamental para el crecimiento económico mundial. Sin embargo, los bancos, las aseguradoras y las instituciones financieras se enfrentan a retos cada vez mayores:

• Presiones para cumplir con normativas como PSD2, GDPR, Basilea y Solvencia II.
  
• El aumento del fraude y los delitos financieros, con una sofisticación cada vez mayor de las amenazas cibernéticas.
  
  
• La intensa competencia de las empresas fintech y las que dan prioridad a lo digital está erosionando los márgenes.
  
  
• La demanda de los clientes de personalización y experiencias digitales omnicanal fluidas.
  
  
• Las ineficiencias operativas debidas a los sistemas heredados, los datos aislados y los procesos manuales.
  
  

En medio de estos retos, la inteligencia artificial (IA) y, más recientemente, la IA generativa se han convertido en una fuerza transformadora que ya está remodelando la interacción con los clientes, la gestión de riesgos, el cumplimiento normativo y la eficiencia operativa.

Desde la prevención del fraude hasta la experiencia del cliente, la IA ya no es opcional, sino la clave para la competitividad futura.

Soluciones y servicios de IA para servicios financieros y seguros

Orbitae, la IA de SDG Group, permite a las instituciones financieras obterner un valor comercial cuantificable. Con experiencia en estrategia de IA, ingeniería, automatización y adopción responsable, Orbitae ofrece soluciones de IA específicas para el sector, adaptadas a las instituciones financieras y de seguros.

1. Estrategia de IA e IA responsable en banca y seguros

• Definir hojas de ruta de IA alineadas con los objetivos empresariales.
  
  
• Identificar y priorizar casos de uso de IA de alto valor.
  
  
• Garantizar el cumplimiento de los marcos de IA responsable para una adopción segura, ética y transparente.
  
  

2. IA para la experiencia del cliente y la excelencia comercial

• Chatbots y agentes conversacionales basados en IA para un servicio al cliente fiable las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
  
  
• Recomendaciones personalizadas, predicción de la pérdida de clientes y modelos de próxima mejor acción para maximizar el valor del ciclo de vida del cliente.
  
  
• Análisis del habla y análisis de opiniones mediante IA para mejorar el rendimiento y la satisfacción del centro de llamadas.
  
  

3. IA para la gestión de riesgos y el cumplimiento normativo

• Modelización del riesgo crediticio y predicción de impagos para mejorar la suscripción.
  
  
• Detección de fraudes y supervisión de anomalías impulsadas por IA en pagos y transacciones.
  
  
• Informes de cumplimiento automatizados y validación de documentos KYC para una mayor eficiencia normativa.
  
  

4. Automatización y eficiencia impulsadas por IA en el sector financiero

• Previsiones financieras, conciliaciones e informes basados en IA para reducir los errores manuales.
  
  
• Procesamiento de documentos y análisis de contratos mediante IA para acelerar las aprobaciones de préstamos, las reclamaciones y las auditorías
  
  
• Inteligencia operativa para la optimización de costes, el rendimiento de las sucursales y la previsión presupuestaria.
  
  

5. IA en gestión patrimonial y de inversiones 

• Optimización de carteras mediante IA para estrategias personalizadas para cada cliente.
  
  
• Inteligencia de mercado y modelos predictivos para anticipar tendencias y mejorar los resultados de las inversiones.
  
  

6. IA en seguros: suscripción y reclamaciones más inteligentes

• Suscripción mejorada con IA y análisis predictivo para la segmentación de clientes.
  
  
• Detección de fraudes en reclamaciones mediante el reconocimiento de anomalías y el análisis de documentos.
  
  
• Modelos de predicción de reclamaciones para mejorar la gestión de riesgos y la planificación de reservas.
  
  

Conclusión: el futuro de la IA en los servicios financieros y los seguros

El ecosistema de los servicios financieros y los seguros se encuentra en un punto de inflexión. Los líderes que adopten la IA en este sector lograrán una mayor eficiencia, reforzarán la confianza y ofrecerán una experiencia superior al cliente.

Con Orbitae, la IA de SDG Group, las instituciones pueden implementar con confianza estrategias de IA innovadoras, viables y específicas para el sector. Desde la prevención del fraude y la gestión de riesgos hasta las experiencias de los clientes impulsadas por la IA y la automatización operativa, Orbitae garantiza un impacto medible y una ventaja competitiva sostenible.

Explora la cartera completa de servicios de Orbitae y descubre cómo nuestros servicios y soluciones integrales pueden ayudar a tu organización a acelerar la transformación, reducir los riesgos y maximizar el valor.